Czym jest Raport+?

To zaawansowane narzędzie, które dostarcza zebrane i aktualne na czas przygotowania raportu informacje o Twoim kontrahencie oraz jego otoczeniu biznesowym. Łączy dane z różnych źródeł – zarówno publicznych (m.in. z rejestrów CEIDG i KRS), jak i prywatnych (np. z bazy KRD BIG S.A.) – zapewniając pełniejszy obraz sytuacji finansowej i organizacyjnej firmy.

 

Co zawiera Raport+?

• Informacje o zadłużeniu z bazy Krajowego Rejestru Długów BIG S.A. – zawierające dane na temat niespłaconych zobowiązań wpisanych do Rejestru wraz ze szczegółami dotyczącymi transakcji
• Informacje o dokonanych płatnościach wpisane do Krajowego Rejestru Długów BIG S.A. – wskazujące, jak sprawdzany podmiot uregulował swoje zobowiązania
• Profil KYC (Know Your Customer) – dane rejestrowe, okres prowadzenia działalności, kody PKD, status firmy, osoby decyzyjne, struktura zarządu, udziałowcy, strona internetowa
• Kategoria Wiarygodności Płatniczej i Limit Kupiecki – wyznaczane w ramach Analizy Wiarygodności Płatniczej przez KRD BIG S.A.
• Powiązania kapitałowo-osobowe – sieć powiązań między firmami i osobami wraz z Kategorią Wiarygodności Płatniczej dla firm powiązanych
• Dane z Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ)
• Dane z Rejestru Należności Publicznoprawnych (RNP)
• Sprawozdawczość finansowa – wraz ze wskaźnikami, trendami i komentarzami do sprawozdań
• Informacje wspierające weryfikację pod kątem AML (Anti-Money Laundering) – listy sankcyjne, PEP (osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne), beneficjenci rzeczywiści, status VAT i dane z białej listy VAT
• Dotacje i wsparcie publiczne – informacje o tym, czy sprawdzana firma brała udział w programach pomocowych lub otrzymywała dotacje
• Obecność na giełdach wierzytelności

Jak działa API Raport+?

Usługa API Raport+ umożliwia pobranie raportu z systemu Kaczmarski Group.

Konfiguracja źródeł danych

Przy pobieraniu Raportu+ w formacie JSON istnieje możliwość konfiguracji zakresu danych prezentowanych w raporcie. Konfiguracji dokonuje się w momencie zawierania współpracy, z możliwością zmiany zakresu w trakcie korzystania z usługi. Poniżej przedstawiamy wykaz źródeł.

Źródła obligatoryjne
• Informacje gospodarcze z bazy KRD BIG S.A.
• Analiza Wiarygodności Płatniczej dla sprawdzanej firmy

Źródła opcjonalne
• Krajowy Rejestr Sądowy (KRS)
• Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej (CEIDG)
• Rejestr Gospodarki Narodowej (REGON)
• Podmioty powiązane kapitałowo i osobowo
• Kategoria Wiarygodności Płatniczej dla podmiotów powiązanych
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)
• Sprawozdawczość finansowa
• Krajowy Rejestr Zadłużonych (KRZ)
• Rejestr Należności Publicznoprawnych (RNP)
• Wybrane Giełdy Długów
• Biała Lista Podatników VAT
• VAT Information Exchange System (VIES)
• Listy sankcyjne
• Osoby eksponowane publicznie i bliscy współpracownicy (PEP)
• Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK)
• Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
• System Udostępniania Danych o Pomocy Publicznej (SUDOP)
• Dotacje
• Biuletyn Zamówień Publicznych (BZP)

Zależności między źródłami danych

W procesie przygotowania danych do Raportów+ niektóre sekcje wymagają wykorzystania więcej niż jednego źródła danych, aby dostarczyć kompleksowe informacje przewidziane w ramach usługi. Poniżej opisano typy zależności występujące pomiędzy źródłami danych.

• Jeśli chcesz pozyskać informacje o podmiotach powiązanych kapitałowo i osobowo, należy wybrać oba źródła przy ustalaniu zakresu danych, ponieważ informacje o powiązaniach zależą od danych z KRS.
• Jeśli chcesz pozyskać informacje o Kategorii Wiarygodności Płatniczej dla podmiotów powiązanych kapitałowo, należy wybrać źródła wskazane powyżej przy ustalaniu zakresu danych, ponieważ wynik zależy od danych z KRS i danych o podmiotach powiązanych.
• Jeśli chcesz pozyskać informacje o listach sankcyjnych, należy wybrać źródła wskazane powyżej przy ustalaniu zakresu danych, ponieważ sekcja zależy od danych z KRS, danych o podmiotach powiązanych oraz danych z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.
• Jeśli chcesz pozyskać informacje o osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne i bliskich współpracownikach, należy wybrać źródła wskazane powyżej przy ustalaniu zakresu danych, ponieważ sekcja zależy od danych z KRS oraz danych o podmiotach powiązanych.
• Jeśli chcesz pozyskać informacje o sprawozdawczości finansowej, należy wybrać oba źródła przy ustalaniu zakresu danych, ponieważ dane dotyczące sprawozdawczości finansowej zależą od informacji z KRS.